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💰 2025년 종합소득세 신고방법 정리
"사업자도 아니고 알바만 했는데, 종합소득세 신고하래요?"
"프리랜서 첫 신고인데… 어디서부터 시작해야 하나요?"
📌 매년 5월은 '세금의 달'입니다.
특히 개인사업자, 프리랜서, 부업 수익자는
꼭 해야 하는 게 바로 종합소득세 신고죠.
이번 글에서는
✅ 종합소득세란 무엇인지부터
✅ 신고 대상, 신고 기간,
✅ 홈택스를 통한 신고 방법까지
2025년 기준으로 알기 쉽게 정리해 드립니다.
✅ 종합소득세란?
종합소득세는 한 해 동안 발생한 다양한 소득을 종합하여 국가에 신고하고 세금을 납부하는 제도입니다.
📌 과세 대상 소득 종류
소득 종류 예시
| 사업소득 | 개인사업자, 프리랜서, 유튜버, 작가 등 |
| 근로소득 | 2군데 이상 회사에서 급여 받은 경우 |
| 기타소득 | 강의료, 원고료, 일시적 인세 등 |
| 이자/배당/연금소득 | 금융상품 수익, 주식 배당, 개인연금 수령 등 |
| 부동산 임대소득 | 월세, 전세보증금 간주임대료 등 |
📌 1년(1월 1일 ~ 12월 31일) 동안의 소득을
다음 해 5월에 신고 및 납부합니다.
📆 2025년 종합소득세 신고 기간
- 신고기간: 2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)
- 납부기한: 신고 마감일과 동일 (5월 31일까지 납부)
📌 마감일이 토요일이라도 온라인 신고는 가능!
단, 은행·세무서 방문은 평일에만 가능하니 주의하세요.
👤 누가 신고해야 하나요?
① 사업자·프리랜서
- 사업자등록 유무와 관계없이
사업소득 또는 기타소득이 있는 경우 신고 대상
② 근로소득자 중 다음에 해당되는 경우
- 2곳 이상에서 급여를 받은 경우
- 근로 외 추가소득(강의료, 인세 등)이 있는 경우
- 연말정산을 하지 않은 경우
③ 금융소득 2,000만 원 초과자
- 이자·배당 소득이 연 2,000만 원을 초과하면 종소세 신고 필수
🧾 종합소득세 신고 전 준비사항
항목 설명
| 공동인증서(구 공인인증서) | 홈택스 로그인용 |
| 국세청 홈택스 ID | https://hometax.go.kr |
| 소득자료 | 지급명세서, 계산서, 수익·비용 내역 등 |
| 경비자료 | 카드사용 내역, 세금계산서, 영수증 등 |
| 인적공제 증빙 | 가족관계증명서, 장애인 증명서, 보험납입 증명 등 |
📌 사업자라면 부가세 신고 후 종소세 경비자료 자동 연동 가능
💻 홈택스로 종합소득세 신고하는 방법 (간편 신고)
✔️ STEP 1. 홈택스 접속 및 로그인
- 홈페이지: https://www.hometax.go.kr
- 공동인증서 또는 간편 인증(카카오, 네이버 등)으로 로그인
✔️ STEP 2. [신고/납부] 메뉴 클릭 → 종합소득세 선택
- [종합소득세 신고서 작성] 메뉴로 진입
- '간편신고 도우미' 이용 시 자동입력 가능
✔️ STEP 3. 소득종류 확인 및 자료 입력
- 국세청이 수집한 수입·지출 자료가 자동 입력됨
- 누락되었거나 직접 수입한 경우에는 직접 입력 필요
- 사업자라면 경비 항목 직접 기입
✔️ STEP 4. 공제·감면 항목 입력
- 보험료, 교육비, 의료비, 기부금 등 입력
- 본인 및 부양가족 공제 항목 꼭 확인
✔️ STEP 5. 납부세액 확인 및 신고 완료
- 자동 계산된 세액 확인 후 전자신고
- 전자납부 가능 (계좌이체, 신용카드, 간편결제 등)
💡 종소세 신고 시 꿀팁
항목 팁
| 손택스 앱 활용 | 모바일로도 신고 가능 (간편소득자 추천) |
| 신고 전 자동조회 활용 | 국세청 제공 '소득금액 자동 불러오기'로 실수 예방 |
| 기한 후 신고 시 | 20% 가산세 부과, 5월 내 신고 필수 |
| 납부가 부담된다면 | 홈택스에서 '납부기한 연장 신청' 또는 분납 신청 가능 |
✅ 결론 요약
2025년 종합소득세 신고는
✔️ 5월 1일부터 5월 31일까지,
✔️ 홈택스 또는 세무서를 통해 가능하며
✔️ 사업자, 프리랜서, 추가소득자라면 반드시 직접 신고해야 합니다.
- 홈택스를 활용하면 비교적 쉽게 신고 가능
- 누락 없이 공제 항목까지 챙기면
세금은 줄이고, 불이익은 피할 수 있습니다.
📌 조금 복잡하다면 세무사 상담도 적극 고려해보세요!
"내 돈은 내가 지킨다! 종소세 신고, 올해는 미루지 마세요 😊"
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